My EU Pay, EU Pay, Paysafe: empreses de pagaments gestionen milions per a la xarxa de casinos il·legals de Soft2bet a Inpay

Les empreses de pagaments del Regne Unit han facilitat transferències d'efectiu per valor de milions per a una àmplia xarxa de casinos sense llicència que operen a tot Europa. Al llarg de quatre anys, dues empreses regulades al Regne Unit, My EU Pay i Unlimit, van processar 600 milions d'euros en transferències entre empreses de casinos incloses en llistes negres de diversos països i entitats propietat del grup internacional d'apostes Soft2bet i els seus socis.

Una investigació d'Investigate Europe en què han participat 15 mitjans, entre ells Público com a únic mitjà espanyol, ha revelat com Soft2bet, una empresa multipremiada amb seu a Malta i Xipre, està vinculada a 145 llocs web d'apostes inclosos en les llistes negres dels reguladors europeus per dirigir-se il·legalment a clients de països europeus.

La filtració de milers de pàgines de registres de pagament, obtingudes durant la investigació, també semblen mostrar com les empreses de pagaments electrònics van facilitar el funcionament de la xarxa de casinos sense llicència.

Relacionat amb aquest tema

Llobeti4, MateoZ i Neburix, 'streamers' espanyols que fan caixa promocionant casinos il·legals a Twitch i YouTube

Begoña P. Ramírez

El polític britànic Don Foster, Lord Foster de Bath, president de Peers for Gambling Reform, assegura a Investigate Europe que aquestes revelacions haurien de ser "motiu de greu preocupació" per al Govern britànic i les autoritats.

"Em preocupen profundament aquestes conclusions, que suggereixen que el mercat del joc sense llicència opera a través de xarxes sofisticades i extenses que podrien estar utilitzant una infraestructura financera legítima per arribar als consumidors", ha recalcat.

My EU Pay afirma que la seva plataforma pot rebre pagaments de 30 països i enviar pagaments a 180 països de tot el món. L'empresa, amb seu a Londres, compta amb l'autorització de Autoritat de Conducta Financera (FCA) del Regne Unit des de 2018. No obstant això, els documents filtrats indiquen que My EU Pay es va utilitzar per processar milions entre dues societats pantalla xipriotes directament vinculades als casinos sense llicència i a empreses relacionades amb Soft2bet.

Els documents revelen que les societats pantalla xipriotes, Tranello y Tilaros, es van utilitzar per gestionar els pagaments de dotzenes de casinos sense llicència. Investigate Europe va descobrir que les entitats eren propietat de Soft2bet o dels seus socis comercials. De fet, entre 2020 i 2024, Tranello i Tilaros van transferir 543 milions d'euros des dels seus comptes de My EU Pay a altres comptes de My EU Pay propietat de Soft2bet o dels seus socis.

Relacionat amb aquest tema

Los 'influencers' de las redes sociales atraen a millones de europeos hacia casinos sin licencia

Maxence Peigné / Maria Maggiore / Marta Portocarrero / Eurydice Bersi

Quan es va obrir el compte de Tranello , Soft2bet va presentar documents davant My EU Pay en els quals s'indicava que la societat xipriota "pertany al grup Soft2bet". Els documents, facilitats a Investigate Europe, indiquen que els dipòsits en el compte procedien de llocs web com Malina Casino i Buran Casino. Les dues marques havien estat incloses a la llista negra per les autoritats europees ja el 2017.

Després d'anys gestionant els dipòsits dels jugadors en casinos sense llicència vinculats a Soft2bet, les societats pantalla xipriotes es van declarar en fallida el 2024 després que la Justicia austríaca dictaminés que les dues entitats operaven llocs web sense les llicències necessàries.

Relacionat amb aquest tema

Los chatbots de IA recomiendan casinos ilegales: "Proporcionan diversión sin tanta burocracia"

Maxence Peigné / Marta Portocarrero / Begoña P. Ramírez

Públicament, My EU Pay i Soft2bet semblen estar estretament vinculades. Quan Soft2bet va llançar una marca de casino a Grècia l'any passat, el director executiu de My EU Pay va ser un dels primers a comentar un anunci a LinkedIn: "Enhorabona, Uri Poliavich i a tot l'equip de Soft2Bet".

Soft2bet va ser fundada per l'empresari ucraïnès-israelià Poliavich el 2016. L'empresa subministra programari al sector i opera oficialment 11 marques de joc amb llicència, però Investigate Europe ha descobert 145 llocs web de joc inclosos en llistes negres que estan vinculats a Soft2bet. El grup va declarar uns beneficis de 152 milions d'euros el 2024 i ha aconseguit prestigiosos patrocinis esportius a Espanya, Suècia i Canadà.

Relacionat amb aquest tema

La impunidad de las casas de apuestas: nueve de las empresas multadas por Consumo se esconden en Curazao y Malta

Laura Anido

L'altra empresa de pagaments regulada per la FCA, Unlimit, va processar 65 milions d'euros entre maig de 2020 i desembre de 2021 per Soft2Bet i els seus socis. La FCA va declinar fer cap comentari sobre activitats relacionades amb empreses concretes quan Investigate Europe es va posar en contacte amb ella. Tampoc la Comissió del Joc del Regne Unit va voler comentar casos concrets, però va afirmar que estava treballant en formes de protegir millor als clients.

"La lluita contra el joc sense llicència requereix un enfocament coordinat -entre la Comissió, altres reguladors nacionals i internacionals, els operadors amb llicència, les plataformes tecnològiques, els sectors financers i els organismes encarregats de fer complir la llei- i continuarem reforçant aquesta col·laboració", va respondre un portaveu de la Comissió.

"El paper que semblen exercir els proveïdors de serveis de pagament a l'hora de facilitar les apostes sense llicència resulta especialment alarmant. Si les empreses de pagament regulades per la FCA estan prestant serveis que permeten als operadors d'apostes sense llicència dirigir-se als consumidors del Regne Unit, hauria d'investigar-se amb caràcter d'urgència". Si se sospita que una empresa britànica està operant de manera il·legal, pot enfrontar-se a multes o a mesures coercitives per part de la FCA.

Relacionat amb aquest tema

La UE da el primer paso para desmontar el paraíso judicial de Malta en el que se refugian las empresas de juego

Gerard Fageda

L'expert en delictes financers Chris Kosnow Rasmussen explica que els acords entre les societats pantalla xipriotes i Soft2bet presenten totes les característiques dels mètodes utilitzats per encobrir fluxos d'efectiu il·lícits. "És probable que l'objectiu sigui doble: distanciar els ingressos del joc –gran part dels quals procedeix de marques incloses en llistes negres a tot Europa– del seu origen, i ocultar qui és, en última instància, el propietari i qui controla els diners”, assenyala Rasmussen, professor adjunt d'Investigacions a la Universitat de New Haven.

En resposta a la sol·licitud de comentaris que li van enviar Investigate Europe i els seus socis, Soft2bet nega qualsevol irregularitat, alhora que assegura que es pren molt seriosament les pràctiques empresarials responsables. En un comunicat, l'empresa replica que la informació inclosa en la sol·licitud de comentaris de Investigate Europe "reflecteix una interpretació incorrecta i enganyosa" de la seva "estructura empresarial i corporativa". "El nostre objectiu és operar de forma responsable i d'acord amb els requisits legals i normatius aplicables. Mantenim sòlids processos de compliment normatiu i de governança, i col·laborem de forma constructiva amb les autoritats pertinents quan escau".

Relacionat amb aquest tema

La puerta giratoria de dos ex directores generales del Juego de PP y PSOE: asociados para hacer 'lobby' de las empresas de apuestas

Begoña P. Ramírez

Per la seva banda, My EU Pay s'ha negat a donar una resposta oficial a les preguntes de Investigate Europe. Unlimit tampoc ha respost a les múltiples sol·licituds de comentaris remeses pel consorci.

Un sector en connivència amb el joc 'online'

Les entitats de diners electrònics (EMI per les seves sigles en anglès) poden mantenir i transferir fons, però no disposen de llicència bancària. Es beneficien d'una normativa menys estricta que la dels bancs a Europa i són àmpliament utilitzades per la indústria del joc.

"A mesura que els grans bancs redueixen la seva exposició al risc del joc, aquest negoci d'alt risc migra cap a les EMI, que ho festegen, ho incorporen més ràpidament i, amb massa freqüència, apliquen controls contra la delinqüència financera menys estrictes i madurs", explica Rasmussen.

Els documents filtrats a Investigate Europe semblen mostrar que hi ha altres empreses que faciliten transferències significatives a Soft2bet i a entitats vinculades a la xarxa. L'empresa danesa Inpay afirma tenir Investiga clients del sector del joc per als seus serveis de pagament “transfrontereres” . Segons es desprèn dels documents, Tilaros i Tranello van enviar 102 milions d'euros a comptes d'Inpay entre 2020 i 2024. Les transaccions solen figurar com a "recàrrega d'Inpay Tilaros o Tranello", cosa que indica que els comptes eren propietat de les societats pantalla xipriotes.

Inpay s'ha negat a comentar aquests fets, al·legant requisits de privacitat. "Com a entitat financera regulada, estem subjectes a obligacions de confidencialitat envers els nostres clients i a les restriccions del marc contra el blanqueig de capitals", indica l'empresa.

La Autoritat de Serveis Financers de Dinamarca també rebutja fer comentaris sobre empreses concretes, però afegeix que supervisa a les entitats de pagament "per garantir que compleixin amb la legislació financera pertinent, inclosa la llei danesa contra el blanqueig de capitals".

Per la seva banda, Paysafe, que cotitza a la Bolsa de Nova York i diu prestar servei a més de 200.000 empreses a tot el món, va transferir 12,7 milions d'euros a les dues entitats citades durant el mateix període i va rebre quatre milions d'euros d'elles, segons apareix en els documents esmentats.

Investigate Europe ha descobert que la plataforma de pagament de Paysafe està àmpliament disponible en casinos sense llicència vinculats a Soft2bet. Quan els periodistes d'Investigate Europe van dipositar 15 euros utilitzant Paysafe a Onlyspins, un casino sexual vinculat a Soft2bet, ni Paysafe ni el lloc web Investiga l'edat o la identitat dels suposats jugadors. Onlyspins va rebre més d'un milió de visites procedents de països de la UE entre febrer i abril de 2026, segons les dades de trànsit del lloc web.

En el seu informe anual de 2025, Paysafe assenyala que una "part significativa" dels seus ingressos procedeix de clients que operen en mercats de joc no regulats. "És possible que es determini que estem actuant de forma il·legal en processar pagaments relacionats amb el joc", va advertir llavors als seus accionistes. L'empresa no ha respost a les preguntes que li ha fet Investigate Europe al respecte.

Un antic empleat de la divisió de pagaments de Soft2bet, que va parlar sota condició d'anonimat, creu que les empreses de pagaments "saben el que està passant". "Si tens un client amb milions de transaccions, has de fer preguntes per esbrinar d'on procedeix els diners", sosté.

En qualsevol cas, no hi ha proves que suggereixin que cap de les empreses de pagaments fos conscient que els seus productes s'havien utilitzat en relació amb els llocs web inclosos en la llista negra vinculats a Soft2bet.

Mastercard i Visa autoritzen els pagaments

En pagar amb targeta en els casinos sense llicència, els dipòsits dels clients són processats habitualment per Pgway, una empresa propietat d'un soci del director general de Soft2bet, Uri Poliavich. Els arxius interns filtrats i compartits amb Investigate Europe indiquen que Pgway opera dins del grup. "La majoria dels jugadors ingressen diners utilitzant la seva targeta bancària", explica l'antic empleat de Soft2bet. "Quan volen realitzar un pagament, els casinos els redirigeixen a adreces URL com 'payment-gateway' i 'pgway', que vam crear internament en Soft2bet", revela.

Pgway afirma a la seva pròpia pàgina web que compta amb la "certificació DSS", el que garanteix als clients que utilitzen el seu servei que les seves dades es processaran de forma segura.

En un període de sis mesos, les pàgines de Pgway van rebre 30 milions de visites procedents de casinos sense llicència vinculats a Soft2bet, segons les dades de trànsit web analitzats per Investigate Europe. En comparació, les 11 marques amb llicència que Soft2bet opera en països com Suècia, Dinamarca i Grècia van rebre 1,5 milions de visites durant el mateix període.

Tot i que els reguladors europeus han prohibit dotzenes de casinos vinculats a Soft2bet, Pgway va obtenir l'autorització de Visa i Mastercard per processar pagaments. Mastercard i Visa van acordar el 2014 bloquejar els pagaments vinculats a operadors sense llicència en un acord voluntari amb la Comissió del Joc del Regne Unit. "Complim la llei en tots els llocs on operem", declara un portaveu de Visa a Investigate Europe. "Prohibim les activitats il·legals a la nostra xarxa", afegeix. Mastercard no ha respost a les preguntes d'Investigate Europe.

L'eurodiputada alemanya Sabine Verheyen, una crítica acèrrima del sector del joc, sosté que l'aparent manca de diligència deguda per part de les entitats financeres que col·laboren amb la indústria resulta alarmant: “Si Visa, Mastercard i Paysafe proporcionen canals de pagament a operadors de joc que figuren en una llista negra, els seus propis marcs de compliment han fallat”, denuncia la vicepresidenta del Parlament Europeu.

"La Comissió Europea hauria d'exigir a les xarxes de targetes i als proveïdors de pagaments que comprovin la incorporació de nous clients comparant-la amb les llistes negres consolidades de la UE per als operadors de jocs d'atzar i imposar les sancions adequades en cas d'incompliment".

Rachel va gastar 145 000 lliures en dos casinos sense llicència vinculats a Soft2bet utilitzant una targeta de dèbit Visa. "La quantitat que vaig gastar és obscena", confessa ara a Investigate Europe. "Odio haver-ho fet, però odio encara més haver pogut fer-ho", s'enfada. També relata que, al principi, el fet d'utilitzar la seva targeta de dèbit Visa li donava tranquil·litat. "Em demanaven que verifiqués les transaccions mitjançant SMS o a través del meu compte bancari, així que, al meu entendre, tot estava en ordre", recorda Rachel, que viu a Anglaterra i treballa per al servei penitenciari: "Pensava que els casinos eren legals".

Encara que Pgway sembla estar processant dipòsits en llocs web d'apostes sense llicència vinculats a Soft2bet, els extractes bancaris de Rachel mostren més de 100 empreses que figuren com a destinatàries dels seus pagaments. Entre elles es trobaven una empresa de decoració de pastissos a Nigèria, una botiga de fotografia a Zàmbia i una agència de creació de continguts a Xipre.

"És molt habitual que els casinos de Soft2bet desviïn als jugadors a través de clients aleatoris i de dubtosa reputació quan realitzen un dipòsit" , revela l'antic empleat de Soft2bet. "És una bona forma de separar el casino dels pagaments de risc" , destaca.

Cap dels més de 1.000 dipòsits que Rachel va realitzar al llarg de gairebé un any en els casinos sense llicència vinculats a Soft2bet va ser mai assenyalat com a sospitós pel seu banc. "Que un banc consideri que aquestes transaccions són correctes és una negligència" , critica.

Evolution: els vincles del principal fabricant de jocs de casino amb la xarxa

Una altra empresa que va col·laborar estretament amb Soft2bet és Evolution, una de les majors empreses de joc del món dedicada a la producció de jocs per a casinos en línia. Evolution, que cotitza a la Borsa d'Estocolm, va rebre 8,8 milions d'euros de Tilaros i Tranello entre 2020 i 2024.

En una conferència sobre el joc celebrada el 2022, un executiu de Evolution va declarar a Soft2bet en una entrevista gravada: "Tenim una col·laboració increïble; teniu tot el que oferim, teniu tots els nostres jocs de taula, totes les nostres escurabutxaques, disposeu de tota la gamma de Evolution (...) estem treballant molt o per a vosaltres ".

Avui dia, els productes de Evolution segueixen apareixent en llocs web sense llicència vinculats a Soft2bet i que, segons s'ha constatat, es dirigeixen a usuaris de tot Europa i de la resta del món. Això inclou al Regne Unit, on es pot accedir als jocs de l'empresa sueca en llocs web com Fatpirate, on Rachel va perdre els seus estalvis.

"Aquests casinos s'assemblen a qualsevol altre casino normal, tenen els mateixos jocs i els mateixos proveïdors", assegura un antic empleat de l'equip de màrqueting de Soft2bet. "Per això", continua, "al principi, els jugadors no veuen la diferència entre un lloc web sense llicència i un regulat ".

Evolution compta amb una llicència de joc del Regne Unit, que només ho permet que els seus jocs siguin oferts per operadors de casino amb llicència al Regne Unit. Fatpirate no té llicència de la Comissió del Joc britànica.

"Aquestes troballes revelen la complexitat i l'abast del mercat il·legal, així com la necessitat que el regulador adopti mesures molt més enèrgiques en aquest àmbit", sosté el diputat britànic Iain Duncan Smith. Segons el parer de l'exlíder del Partit Conservador, que copresideix un grup interparlamentari sobre la reforma del joc, "si hi ha empreses amb llicència del Regne Unit implicades en aquestes pràctiques, llavors la Comissió del Joc i les autoritats financeres han de prendre mesures".

Al desembre de 2024, la Comissió del Joc del Regne Unit va iniciar una revisió de la llicència d'Evolution després de descobrir que alguns dels seus jocs estaven disponibles en casinos il·legals accessibles des del Regne Unit. Les conclusions d'aquesta revisió encara no s'han fet públiques.

En resposta a les investigacions d'Investigate Europe, Evolution assegura que els seus acords "prohibeixen als clients, inclosos els clients indirectes, posar a disposició els jocs d'Evolution en mercats regulats sense l'autorització local necessària". "Quan se'ns facilita informació fiable que indica que els nostres jocs poden estar disponibles on no haurien, investiguem i prenem les mesures oportunes", ressalta.